한 번 익히면 평생 쓰는 ETF 전략 가이드

한 번 익히면 평생 쓰는 ETF 전략 가이드

시장 국면별 대표 ETF와 역할 정리 — 코어&위성 배치에 바로 쓰는 치트시트

핵심 · 국면(경기·물가·변동성)에 따라 역할이 다른 ETF를 조합합니다. 코어(광범위·저비용) + 위성(시황 테마) 구조로 운용하면 리스크를 조절하기 쉽습니다.

① 경기 불황기(디펜시브)

• XLU — 유틸리티: 규제산업·요금 기반, 경기 둔화 방어.
• XLP — 필수소비재: 식음료·생활용품 중심, 안정 수요.
• XLV — 헬스케어: 제약·의료서비스, 장기 안정성.

② 경기 호황기(성장/순환)

• XLI — 산업: 설비·운송, 경기 회복 수혜.
• XLK — 기술: 소프트웨어·반도체, 혁신 성장 주도.
• QQQ — 나스닥100: 빅테크·고성장 대표지수.

③ 글로벌 성장 분산

• VTI — 미국 전체 시장: 대·중·소형주 포괄, 코어 ETF.
• EEM — 신흥시장: 중국·대만·인도 등, 높은 성장성(변동성 유의).
• INDA — 인도 단일국: 인구·제조 성장 장기 테마.

④ 인플레이션 방어

• GOEX — 금 채굴주: 금 가격 레버리지 수혜(변동성 큼).
• GLD — 금 현물 트래킹: 전통적 헤지.
• TIP — 물가연동채(TIPS): 실질수익 방어, 인플레 연동.

⑤ 리츠(현금흐름/대체)

• SCHH — 광범위 리츠: 상업·주거, 배당 중심.
• SRVR — 데이터센터 리츠: AI/클라우드 수요 수혜.

⑥ 월 배당·현금흐름

• JEPI — 커버드콜+대형가치, 월분배·변동성 완화.
• QYLD — 나스닥100 커버드콜, 고배당(상승 캡 유의).
• SCHD — 배당성장주, 장기 안정 수익원.

⑦ 변동성 완충(채권)

• VTIP — 단기 TIPS: 인플레·금리 변동 완화.
• SHY — 1~3년 미국 국채: 안정적 금리 노출.
• TLT — 장기 국채(20년↑): 주식과 역상관 경향, 분산 극대화(금리 민감).

빠른 조합 예시(아이디어)

• 코어: VTI 또는 S&P500(대체) 60~70%
• 위성: 경기국면 섹터(XLK/XLI/XLU/XLP/XLV) 10~20% + 인플레 방어(GLD/TIP) 5~10% + 변동성 완충(SHY/VTIP/TLT) 10~20%
• 현금흐름: JEPI·SCHD·리츠 0~15% (목표 배당률·세금 고려)

※ 비중은 개인 위험선호·세금·통화(환율)·기간에 따라 조정하세요.